FERR et FRV collectifs

Il est possible, pour les participants d'effectuer une transition harmonieuse de leur programme de capitalisation collectif à un FERR ou à un FRV. Avant le 31 décembre de l'année au cours de laquelle le participant atteint l'âge de 71 ans, il doit transformer son épargne agréée en revenu de retraite. Dans le cas de capitaux provenant de REER, le FERR est une des formes de versement de revenu les plus populaires. Le FRV, quant à lui, s'applique aux capitaux provenant d'un compte de retraite immobilisé (CRI), d'un REER immobilisé ou d'un régime de retraite.

Lorsque vous transformez vos capitaux agréés accumulés en FERR ou en FRV aux fins du versement de revenu à la retraite, vous devrez retirer un montant minimum prescrit chaque année. Ce montant sera déterminé en tenant compte de certains facteurs, comme l'existence d'un conjoint et son âge. Aucun plafond n'est prévu pour les retraits, exception faite des capitaux affectés à un FRV. Toutefois, les montants excédant le minimum prescrit seront assujettis à des retenues fiscales.

Avantages pour le responsable du régime

• Tranquillité d'esprit que procure le fait de savoir que les experts de la Standard Life continueront de répondre aux besoins des participants.
• Intégration harmonieuse au programme de retraite.
• Pas de frais additionnels ni de fardeau administratif.
• Une structure de taux compétitifs assure aux participants un excellent rendement sur leur épargne durement gagnée.

Avantages pour le participant

• Aide des spécialistes en matière de retraite salariés au moment de cette importante transition.
• Les participants ont toujours accès à l'ensemble des outils et services auxquels ils se sont habitués.
• Dans la plupart des cas, les capitaux sont investis dans les mêmes fonds.
• Une structure de taux très compétitifs par rapport à celle des programmes individuels.