Pas besoin de boule de cristal pour bien choisir vos placements.
Mais il vous faut une solution presque aussi magique : une variété de placements et de gestionnaires de qualité parmi lesquels choisir et une équipe expérimentée qui vous aide à toutes les étapes. Laissez-nous vous présenter notre programme d'investissement Qualité et ChoixMC.
Le programme d'investissement Qualité et Choix simplifie la tâche des responsables de régimes et de leurs conseillers en ce qui touche l'établissement et le maintien d'un choix judicieux et personnalisé de fonds de placements pour tout régime d'épargne et de retraite collectif.
Le comité de gouvernance du programme Qualité et Choix est composé de membres de la haute direction de la division des régimes d'épargne et de retraite collectifs de
Leur rôle consiste principalement à :
- effectuer la sélection et le suivi des fonds que nous offrons.
- s'assurer qu'ils servent au mieux les intérêts de nos responsables de régimes et de leurs participants.
- gérer le développement continu de notre programme d'investissement Qualité et Choix.
- s'assurer du respect de l'énoncé de la politique et des objectifs de placement pour fonds en gestion commune qui s'applique aux fonds de placements offerts dans le cadre du programme d'investissement Qualité et Choix.
Le comité est également appuyé par une équipe des services d'investissement qui s'occupe exclusivement du suivi continu et du développement des outils d'information ainsi que de l'établissement de rapports à leur sujet.
L'équipe des services d'investissement :
- rencontre régulièrement les gestionnaires de fonds.
- communique aux responsables de régimes et aux conseillers des renseignements pertinents en temps opportun sur des questions relatives aux fonds et aux gestionnaires.
- met au point et à jour des outils pour aider les responsables de régimes et leurs conseillers à choisir des fonds.
- participe activement aux réunions du comité de retraite, lorsque ses connaissances spécialisées en matière de placements, son expertise en matière de rapports et son appui sont jugés nécessaires.
Programme d'investissement Qualité et Choix
Le programme d'investissement Qualité et choix de la
- Fonds équilibrés
- Fonds portefeuille
- Fonds d'actions
- Fonds à revenu fixe
- Fonds de revenu canadiens et étrangers
- Fonds dont les styles de gestion sont axés sur la valeur et sur la croissance
- Fonds à gestion active ou passive
Options de placements complémentaires
Nous avons également conclu une entente en vertu de laquelle les responsables de régimes et leurs conseillers peuvent choisir des fonds qui ne font pas partie des options de placements offertes dans le cadre de notre programmme d'investissement Qualité et Choix, mais qui ont été sélectionnés par d'autres responsables de régimes. Si les gestionnaires le désirent, l'entente leur permet également d'ajouter d'autres fonds.
Fonds Qualité et choix
Nous offrons plus de 90 fonds de plus que 20 gestionnaires dans le cadre de notre Programme d'investissement Qualité et Choix.
Les options de placements offertes dans le cadre de notre programme d'investissement Qualité et choix offre des fonds diversifiés selon les catégories d'actif, les régions et le style de gestion. Le programme est appuyé par certains des meilleurs gestionnaires de fonds qui existent au sein de l'industrie. Nous encourageons la saine gouvernance et la conformité aux lignes directrices sur les régimes de capitalisation, en faisant preuve de rigueur dans le choix et le suivi des fonds et des gestionnaires du programme d'investissement Qualité et Choix.
Choix des fonds et des gestionnaires de fonds
Pour être admis au programme, le gestionnaire doit pouvoir offrir des fonds qui apportent à nos clients qualité, choix et valeur. Le gestionnaire doit :
- adhérer à des normes élevées de pratiques qui lui permettent de toujours bien servir les clients.
- offrir des fonds qui viennent élargir et compléter les choix de placements que nous offrons.
- satisfaire aux besoins de nos responsables de régimes, conseillers et participants.
Pour de meilleurs résultats :
- Les rendements sont évalués en fonction de la perspective du risque et du style de gestion.
- Le processus d'investissement est revu avec soin, rigueur et constance.
- Les compétences en recherche et les synergies d'équipe sont évaluées.
- L'éthique et les valeurs sont évaluées. Les frais sont évalués en fonction de la reconnaissance de la marque et de la réputation en matière de gestion de placements dans l'industrie.
Suivi des fonds et des gestionnaires de fonds
Notre processus de sélection et de suivi est continu.
Dans le cadre de notre processus de suivi, chaque année, les membres de notre comité de gouvernance se réunissent régulièrement avec les gestionnaires de fonds de placements.
Nous rencontrons également les gestionnaires qui n'offrent pas nécessairement des fonds dans le cadre du Programme d'investissement Qualité et Choix afin de connaître les nouveautés dans l'industrie.
Le rapport de gestion du Programme d'investissement Qualité et Choix, publié annuellement, est conçu pour fournir des renseignements complets et cohérents dans un format facile à consulter et à comprendre. Il est disponible sur papier, sur cédérom ou en ligne.
Le rapport traite des sujets suivants :
- processus de gouvernance.
- mises à jour sur chaque gestionnaire de fonds.
- données quantitatives sur chaque option de placements.
La section portant sur les options de placements comprend les outils d'établissement de rapports présentés ci-dessous. Ces outils vous fournissent des données comparatives de grande qualité qui vous permettent d'élaborer des portefeuilles équilibrés rajustés en fonction des risques :
Résumé de la performance et du style de gestion
Produit semestriellement, ce résumé donne un aperçu des taux de rendement antérieurs par catégorie d'actif et style de gestion, ce qui facilite la comparaison entre les options de placements.
Matrice de corrélation
Publiée semestriellement, la matrice de corrélation est utilisée conjointement avec notre Résumé de la performance et du style de gestion. Elle indique les placements affichant d'excellentes performances historiques, mais de faibles corrélations, de façon à obtenir un portefeuille diversifié affichant un niveau de risque moins élevé.
Sommaires des fonds
Mis à jour trimestriellement, les sommaires des fonds sont conçus en collaboration avec Morningstar Canada. Ils présentent des renseignements détaillés dans un format facile à comprendre.
Des rapports additionnels particuliers à un client ou à un participant sont disponibles chaque jour dans notre site Web Salon VIP à l'intention des responsables de régimes et des conseillers.
