Le savoir-faire et la vaste expérience de nos employés sont au cœur de nos activités. Notre tâche consiste à simplifier par-dessus tout la gestion des programmes d'épargne et de retraite collectifs tant pour vous que pour vos clients.
- Assurer la
croissance de
vos affaires - En établissant
un partenariat
avec nous - Soutien aux
clients
- FAQ à
l'intention des
conseillers
Si vous souhaitez accroître la valeur de votre entreprise, voici certaines choses que vous devriez savoir à propos des régimes d'épargne et de retraite collectifs...
Le Canada est le cinquième plus important marché des régimes de retraite au monde. Selon les tendances démographiques actuelles, les possibilités sont immenses et les responsables de régimes recherchent des conseillers qualifiés pour les aider.
On n'a pas à renouveler les régimes d'épargne et de retraite chaque année. En réalité, la plupart des clients gardent longtemps le même fournisseur. Ce qui signifie que vous pouvez consacrer moins de temps aux clients actuels et davantage de temps à la recherche de clients potentiels.
Votre rémunération croît proportionnellement avec la taille du régime, ce qui est avantageux pour tous.
Votre clientèle actuelle, composée de propriétaires d'entreprises, a probablement besoin d'un bon conseiller en matière de régimes d'épargne et de retaite collectifs. Pourquoi ne serait-ce pas vous?
RRA à CD, RRA à PD, RRS, RRI, REER collectif, RENA, RPDB, RPEB, CR, REER structuré, Rentes collectives et FERR et FRV collectifs ne sont pas seulement des acronymes déroutants, ils représentent également la solution recherchée par plusieurs employeurs et dont plusieurs salariés ont besoin. En vous associant avec un expert, vous pouvez offrir à vos salariés la solution qui leur convient.
La Standard Life est un leader en matière de régimes d'épargne et de retraite collectifs, et elle est reconnue pour son service à la clientèle et son savoir-faire. Voici une occasion d'établir un partenariat avec un chef de file de l'industrie et d'en faire profiter vos clients.
Nous vous appuierons auprès de vos clients en :
- vous offrant le plein soutien pour rechercher des clients potentiels et identifier des sources de revenu possibles.
- vous offrant une rémunération compétitive fondée sur l'actif investi, y compris l'actif des participants retraités ou sortis.
- mettant à votre disposition le savoir-faire des représentants les plus compétents de l'industrie dans le domaine de la retraite.
- vous offrant, pour les régimes de capitalisation, un plein soutien quant à la conformité à la législation et à la gouvernance des régimes de capitalisation (RC) au moyen de notre Résumé de la législation en matière de régimes de retraite, publié annuellement, notre Guide pour les lignes directrices – Gouvernance des régimes de capitalisation, notre Liste de vérification – Lignes directrices sur les RC établies par le Forum conjoint et notre tableau Comparaison de différents régimes de capitalisation.
- vous aidant quant au choix et au suivi des fonds de placements offerts dans le cadre du programme d'investissement Qualité et Choix.
- orientant les participants qui quittent le service de leur employeur ou prennent leur retraite grâce au programme Avantage Standard LifeMC.
- en fournissant un service exceptionnel à vos clients.
Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec votre représentant de la Standard Life.
Lorsqu'il est question d'aider les responsables de régimes et leurs participants, vous pouvez nous laisser vous faciliter la tâche.
Au responsable de régime, nous offrons :
- un plein soutien lors de la transition et de la mise en place d'un programme en vue de simplifier le processus et d'éliminer les inquiétudes.
- des systèmes conçus en fonction des besoins des clients et en vue d'alléger leurs tâches quotidiennes.
- l'accès aux renseignements et aux rapports par le biais du Salon VIP, un site Web protégé par mot de passe.
- l'aide d'un de nos directeurs, relations clients, au niveau local, qui leur fournira du soutien et des renseignements, le cas échéant.
- un plein soutien, pour les régimes de capitalisation, quant à la conformité à la législation et à la gouvernance des régimes de capitalisation.
- une tarification tout compris.
Nous tenons également les participants bien informés en :
- les faisant participer au programme Planifiez pour la vie – un programme de communication conçu pour suivre les participants lors des différentes étapes de leur vie et des différents événements de planification financière, de leur premier jour de travail jusqu'à leur retraite et même après.
- nous concentrant sur les trois clés de la réussite financière : cotisations, temps et rendement des placements.
- animant, sur les lieux de travail, des séances d'information tenues par des conseillers financiers salariés afin de permettre aux participants de s'inscrire au programme.
- élaborant du matériel de communication conçu pour tenir compte du cycle de vie du participant, notamment les changements de vie importants, et en fournissant les outils et les services dont le participant a besoin pour prendre des décisions.
- offrant des conseils sur les placements par l'entremise de représentants financiers salariés qui assurent le service d'une ligne sans frais.
- leur accordant l'accès au Salon VIP, site Web protégé par mot de passe à leur intention, par le biais duquel ils peuvent obtenir des renseignements détaillés sur leur compte, effectuer des transactions en direct, accéder à des calculateurs et à une vaste gamme de modules d'apprentissage en ligne.
- leur offrant le programme Avantage Standard LifeMC qui continue de répondre à leurs besoins s'ils quittent le service de leur employeur ou prennent leur retraite.
Est-ce que je dois être un spécialiste en régimes de retraite?
Vous connaissez peut-être les rudiments des régimes de retraite, mais vous pouvez ne pas vous sentir à l'aise lorsque vient le temps de régler les questions plus complexes soulevées par vos clients. Vous pouvez compter sur le fait que la Standard Life mettra à la disposition de vos clients toutes les connaissances requises pour les aider. Vous aurez l'entière collaboration d'un des chefs de file de l'industrie en matière de régimes d'épargne et de retraite collectifs. Nous vous aiderons même à déterminer des marchés cibles en vous fournissant des conseils en matière de législation et de conformité et en assurant en permanence la gestion du régime, y compris la revue des placements.
L'établissement d'un régime est-il compliqué?
Pas du tout. Une fois que vos clients ont choisi la Standard Life comme partenaire, nous nous occupons de l'établissement du régime. Il vous appartient de décider de votre niveau de participation, mais nous vous tiendrons toujours au courant. Pour les régimes d'envergure, un directeur de la mise en place est affecté exclusivement au régime. Peu importe la taille du régime, nous nous occupons de tout, de sorte que les choses se déroulent efficacement et de manière professionnelle pour vous permettre, à vous et à vos clients, d'avoir l'esprit tranquille.
Qu'en est-il des exigences en matière de déclaration de renseignements et du respect de la réglementation?
La Standard Life prépare les rapports et fournit les renseignements, qui vous aideront vous et vos clients, à respecter les exigences réglementaires. Au besoin, nous pouvons travailler conjointement avec les comptables et les avocats de vos clients afin de leur fournir les renseignements nécessaires.
Comment puis-je savoir si mes clients seront satisfaits de la Standard Life?
La Standard Life affiche un des meilleurs taux de maintien en vigueur de l'industrie. Non seulement nous conservons nos clients, mais notre croissance est plus rapide que la croissance moyenne de l'industrie.
Allez-vous me traiter comme un partenaire plutôt que simplement comme un autre conseiller?
évidemment. Notre programme à l'intention des partenaires privilégiés reconnaît les conseillers qui sont intéressés à établir des relations à long terme avec la Standard Life.
Dans quelle mesure ce type d'affaires est-il rentable?
Les programmes d'épargne et de retraite collectifs devraient être considérés comme un investissement à long terme dans votre entreprise. Les clients satisfaits ont tendance à conserver le même fournisseur de services pendant de nombreuses années. Sans renouvellement à négocier chaque année, votre rémunération augmentera au fur et à mesure que l'actif du régime augmentera.
Mes clients exigent des services personnalisés. Un site Web ou une ligne sans frais ne sont pas suffisants. Comment allez-vous m'aider?
Un directeur, relations clients, est affecté à chaque client en vue de surveiller la relation et de fournir le niveau de service personnalisé approprié. Les directeurs, relations clients, suivent un protocole établi qui leur permet d'offrir des services qui répondent aux attentes de vos clients. De plus, un représentant des services à la clientèle est attitré aux clients afin de s'occuper des transactions quotidiennes du régime.
Est-ce que je devrai communiquer avec chaque participant pour qu'il s'inscrive au régime?
La Standard Life s'en occupe. L'équipe des services aux participants est déterminée à offrir aux participants tous les renseignements et les conseils dont ils ont besoin tout au long du processus. Qu'il s'agisse de tenir des rencontres sur place au moment de l'inscription, ou, encore, de répondre aux questions des participants sur les placements, notre équipe des services aux participants, composée de professionnels salariés, s'en chargent. Il est entendu qu'il n'en tient qu'à vous de décider quel rôle vous voulez jouer. Faites-nous-en part et nous vous aiderons.
