Tout le monde peut être la cible d'un crime financier, que ce soit par la voie du courrier, du téléphone ou d'Internet. Il est important que nous soyons tous vigilants et que nous signalions immédiatement tout soupçon de crime financier.
Qu'entend-on par « crime financier »?
Les crimes financiers peuvent prendre diverses formes, dont les suivantes :
Fraude – Se définit comme un acte intentionnel accompli dans le but de tromper ou comme une tromperie intentionnelle en vue d'obtenir un avantage injuste ou illégal pour une ou plusieurs parties au détriment d'une autre. Parmi les types de fraude, il y a la falsification, qui consiste à falsifier consciemment un document dans l'intention de frauder, ou de créer un faux document écrit ou de modifier un document véritable dans l'intention de frauder.
Détournement de fonds appartenant au client –Se définit comme le fait de s'approprier de l'argent ou d'autres biens reçus d'une personne à des fins précises, et de les utiliser frauduleusement à d'autres fins.
Abus de marché – Se définit comme une utilisation frauduleuse d'information privilégiée qui crée une impression fausse ou trompeuse relativement à l'offre, à la demande ou à la valeur d'un placement, ou qui cause une distorsion du marché.
Blanchiment d'argent et financement des activités terroristes – Tentative visant à déguiser la provenance de capitaux obtenus grâce à des activités illégales – ou en vue de perpétrer de telles activités – afin qu'ils paraissent provenir d'une source légitime. Le financement des activités terroristes consiste à fournir ou à recueillir des fonds dans l'intention de les utiliser ou en sachant qu'ils vont être utilisés pour accomplir un acte terroriste.
La Standard Life ne tolérera aucune forme de crime financier, qu'il soit commis par des criminels professionnels, ses partenaires d'affaires, ses clients ou ses employés. De plus, elle collaborera pleinement avec les autorités qui enquêteront sur les personnes soupçonnées de crime financier et engageront des poursuites contre elles.
Empêcher et prévenir le crime financier
Il est important d'élaborer une politique et de mettre en œuvre des processus et des mesures de contrôle en vue d'empêcher les activités criminelles dans le secteur financier. La politique doit établir des normes d'exploitation minimales à l'échelle de votre entreprise pour vous permettre d'empêcher, de détecter, de prévenir et de signaler toute activité criminelle.
Pour empêcher les crimes financiers, vous devriez :
- Comprendre le crime financier et connaître les signaux d'alarme inhérents à vos activités. Consulter les différents messages d'avertissement de fraude, comme celui de notre site Web public (en anglais seulement), pour connaître les diverses manœuvres frauduleuses.
- Promouvoir et soutenir une culture de lutte contre le crime financier au sein de votre entreprise, de même que des programmes de sensibilisation et de formation continus pour vos employés afin qu'ils connaissent les mesures de contrôle et les méthodes administratives de l'entreprise.
- Élaborer et mettre en place des méthodes administratives au sein de votre entreprise afin de vous assurer que les risques de crime financier sont identifiés, évalués et gérés.
- Demeurer vigilant quant à la possibilité qu'un crime financier puisse être commis dans votre région.
- Signaler tout soupçon concernant un crime financier aux autorités locales ou à l'assureur dont les produits ou les services semblent visés par un crime financier.
- Coopérer à l'enquête sur le crime financier, s'il y a lieu.
La Standard Life s'attend à la plus grande intégrité de la part de ses employés, de ses partenaires et de ses clients. Elle s'engage pleinement à protéger les biens qui lui sont confiés des conséquences des crimes financiers.
Nous avons tous un rôle important à jouer. Il incombe à chacun de prévenir le crime financier. Nous comptons sur vous pour faire preuve de vigilance et signaler sans délai tout soupçon de crime financier.
Si vous avez des questions, n'hésitez pas à communiquer avec nous.
